نکات حیاتی که قبل از ورود به صندوق سرمایه گذاری طلا باید بدانید!
در این مقاله میآموزید
- 1 بررسی انواع صندوق سرمایه گذاری طلا و نحوه استفاده از آنها
- 1.1 صندوق سرمایهگذاری طلا چیست؟
- 1.2 ویژگیهای صندوق سرمایه گذاری طلا (Gold Fund)
- 1.3 برای سرمایهگذاری در صندوق های طلا، باید چه اقدامی انجام داد؟
- 1.4 لیست صندوق های سرمایهگذاری طلا
- 1.5 بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری طلا نسبت به سکه چگونه است؟
- 1.6 سود صندوق سرمایه گذاری طلا را میشود تضمین کرد؟
- 1.7 صندوق سرمایهگذاری طلا مناسب چه کسانی میباشد؟
- 1.8 صندوق سرمایهگذاری طلا در ایالات متحده چگونه میباشد؟
- 1.9 جمع بندی
- 1.10 مطالبی که باید بخوانید
بررسی انواع صندوق سرمایه گذاری طلا و نحوه استفاده از آنها
صندوق طلا (Gold Fund)، فرصتی کم ریسک برای سرمایهگذاری در طلا است!
بهتر است با یک مثال صندوق سرمایهگذاری طلا را برایتان شرح دهیم: یک گاو صندوق بزرگ را تصور کنید که هر کس، به قدر دارایی خودش طلا خریداری کرده و درون این صندوق گذاشته است. همینطور این گاو صندوق یک مدیر مالی دارد که تسلط کامل، به مدیریت سرمایه و علم اقتصاد دارد. پس این مدیر هر زمان که لازم بداند خرید و فروش انجام میدهد، سپس هر کس طبق آن سرمایهای که گذاشته است، سود دریافت میکند.
اگر میخواهید بدانید بهترین صندوق های سرمایهگذاری طلا چیست؟ ویژگیهای آنها را بشناسید و با مزیتها و معایب این روش سرمایهگذاری برای سرمایه خود آشنا شوید، تا انتهای مقاله را همراه ما باشید.
صندوق سرمایهگذاری طلا چیست؟
همهی ما طلا را به خوبی میشناسیم و میدانیم که کالایی ریسک پذیر میباشد، از بین نمیرود و در سراسر زمین کمیاب است. همچنین در جنگها و بحرانهای اقتصادی مانند تورم به شدت افزایش قیمت میدهد. به همین جهت بین معاملهگران، سرمایهگذاری در صندوقهای طلا متداول است.
صندوقهای طلا، ابزار نسبتا جدیدی هستند که به معاملهگران این امکان را میدهند که بتوانند در طلا سرمایهگذاری کنند البته بدون آنکه پای خرید فیزیکی در میان باشد.
صندوقهای طلا، اغلب به شکل صندوقهای سرمایهگذاری مشترک یا به صورت صندوقهای ETF هستند. صندوقهای سرمایهگذاری مشترک ممکن است از طریق بانک قابل دسترسی باشند، در صورتی که ETF را میتوان مستقیما در بورس خرید و فروش کرد.
این صندوقها، دارایی تحت مالکیتشان را به جای آنکه در سهام سرمایهگذاری کنند، طلا و سکه خریداری میکنند و در بانکها سرمایهگذاری میکنند.
بر اساس قانون کشور ما مدیر صندوق موظف است، حداقل 70% دارایی کل را در سکه و طلا سرمایهگذاری کند و 30% آن را نیز میتواند در اوراق قرضه یا طلا سرمایهگذاری کند.
عموما مدیران صندوقها وقتی که شرایط طلا مساعد است آن سی درصد باقی مانده را در سکه سرمایهگذاری میکنند و وقتی بازار طلا در تلاطم است آن را، در اوراق قرضه یا اوراق خزانه سرمایهگذاری میکنند.
همچنین بخوانید: ETF بیت کوین ، مهر تایید رسمی بیت کوین
ویژگیهای صندوق سرمایه گذاری طلا (Gold Fund)
ممکن است اکنون سوالی ذهنتان را درگیر کرده باشد: البته که مشخص است سرمایهگذاری در طلا به صورت بلند مدت سودده خواهد بود پس چرا آن را به صورت تکه تکه خریداری نکنیم و پیش خودمان نگه نداریم؟
طبق محاسباتی که انجام شده سوددهیِ صندوقهای سرمایهگذاری طلا را، بیشتر از طلای گرمی بیان کردهاند. اما این نهایت ماجرا نیست و دلایل محکمه پسندتری برای انتخاب صندوقهای سرمایهگذاری طلا لازم است.
مزایای صندوق سرمایهگذاری طلا
1. امکان گم شدن و سرقت دارایی شما وجود ندارد
احتمالا برایتان پیش آمده که بخواهید مسافرت بروید و ندانید طلاهایتان را کجا بگذارید؟ و پیشبینی کردهاید که آن را کجا پنهان کنید تا سارقین احتمالی نتوانند آنها را پیدا کنند.
این اتفاق به شرط آنکه صندوق طلای و کارگزاری مناسبی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید، رخ نمیدهد و نیازی نیست که شما نگران این اتفاق باشید.
2. برای خرید و فروش میتوانید کمتر از یک واحد بفروشید
بر فرض که شما با پرداخت چند میلیون یک سکه خریداری کردهاید و اکنون به یک میلیون تومان پول نقد احتیاج دارید، آیا میتوانید نیمی از آن را بفروشید؟ به طبع پاسختان خیر است. ولی در فروش سهام صندوق طلا شما میتوانید نیمی سهامتان را بفروشید و یا با توجه به نیازتان هر مقدار که لازم داشتید را بفروشید.
3. قابلیت سرمایه گذاری با مبلغ کمتر
با وجود صندوقهای طلا شما میتوانید ارزشی معادل طلا را خریداری کنید ولی الزامی نیست که مثلا یک سکه را به قیمت چند میلیون تومان معامله کنید و میتوانید با 500 تومان در این صندوق سرمایهگذاری کنید. در واقع از این طریق، انعطافپذیری سرمایهگذاری برای متقاضیان طلا افزایش مییابد.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در طلا؛ آموزش کسب بیشترین سود از معامله طلا
4. سهولت در خرید و فروش
برای آنکه بتوانید بخشی از سهام خود را بفروشید نیاز نیست که شخصا به محل صندوقهای طلا مراجعه کنید و سپس بخشی از آن را بفروشید، به راحتی میتوانید از طریق سامانههای آنلاین بخشی از سهام خود را بفروشید.
5. کاهش ریسک
به نسبت نگهداری طلا ریسک کمتری دارد به دلیل آنکه اولا ریسک جابجایی و حمل نقل آن را ندارید دوما آنکه دیگر نگران نخواهید بود که سکه یا شمشی را که خریداری کردهاید جعلی و ساختگی هست یا خیر؟ و به این ترتیب شما از اصالت سکههای خریداری شده اطمینان پیدا خواهید کرد.
6. معاف از مالیات
صندوقهای سرمایهگذاری طلا از مالیات معاف میباشند و سرمایهگذاران چیزی به عنوان سود فروشنده و اجرت پرداخت نمیکنند. به همین دلیل هنگام فروش مبلغی برای مالیات بر ارزش افزوده کم نمیشود.
7. کارمزد کمتر
کارمزد خرید اوراق صندوق طلا تقریبا 0.15 درصد میباشد، در حالی که طلا اگر زینتی باشد هزینهی ساخت و اجرت هم گرفته میشود.
8. مدیریت حرفهای
با توجه به آنکه مدیر صندوق طلا و تیمی که آن را مدیریت میکند حرفهای و به مدیریت سرمایه مسلط هستند و از دانش لازم نیز برخور دارند، پس در مواقعی که بازار طلا مساعد نیست تقریبا 30 درصد از سرمایهی کل را، اوراق قرضه یا اوراق خزانه خریداری میکنند، و با این روش ریسک سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر سکه تا حدودی مدیریت میشود.
9. نقد شوندگی بالا
ممکن است فروش طلای فیزیکی در برخی از مواقع با سختیهایی همراه باشد و افراد نتواند به راحتی آن را نقد کنند، اما در صندوقهای سرمایهگذاری طلا سرمایهگذاران به راحتی میتوانند سرمایهی خود را از صندوق خارج کنند. اختلاف قیمت خرید و فروش چنین صندوق هایی نیز از خرید و فروش سکههای فیزیکی و شمش طلا کمتر بوده از این جهت نقدشوندهتر میباشند.
معایب صندوق سرمایهگذاری طلا
اگرچه این طرح دارای مزیتهای زیادی میباشد ولی باز هم دارای معایبی است و ریسکهایی آن را تهدید میکنند، که بهتر است پیش از سرمایهگذاری به آنها توجه کنید.
1. ریسک
به صورت کلی سرمایهگذاری در بازارهای مالی دارای ریسک میباشد، علی الخصوص صندوق طلا (Gold Fund) که ارتباط تنگاتنگی با نرخ ارز و نرخ انس جهانی دارد.
نرخ انس جهانی یک قرارداد جهانی و معیار سنجش عرضه و تقاضای طلا میباشد.
2. محدودیت زمانی برای خرید و فروش
شاید یکی از بزرگترین معایب صندوقهای طلا، محدودیت زمانی باشد که برای معاملهی آنهاهاهااتذللذ در نظر گرفته شده است. خرید و فروش صندوقهای سرمایهگذاری طلا از ساعت 13 تا 15:30 انجام میشود و پنجشنبه و جمعه نیز بازار طلا تعطیل میباشد.
همچنین بخوانید: بهترین زمان معامله در فارکس برای ایرانیان [روز+هفته]
3. توقف در زمان تورم
در روندهای شدید تورمی، ممکن است سازمان بورس تصمیم بگیرد معاملهی اوراق صندوقهای طلا را تا مدتی محدود کند، تا تورم کنترل شود.
4. میزان بازدهی صندوق طلا
در روندهای بازار گاهی بازار یک طرفه میشود و به سمت خرید یا فروش حرکت میکند، هرچند که این ضعف را میتوان مربوط به بازارگردانان یک کارگزاری دانست و باید در انتخاب کارگزاری درست و مورد اعتماد دقت کرد، اما حتی با وجود کارگزاری خوب هم احتمال این اتفاق صفر نمیشود.
5. ناتوانی از مدیریت مستقیم سرمایه
بعضی از افراد این مورد را ضعف میشمارند چرا که میخواهند خودشان برای سرمایهشان تصمیم بگیرند و برخی دیگر معتقدند این ویژگی مثبت میباشد، چرا که نیاز به رصد مداوم بازار و تغییرات آن ندارند. همینطور از این نظر ماجرا منفی تلقی میشود که ممکن است سرمایهگذار اطلاع دقیقی از بازدهی صندوق نداشته باشد.
برای سرمایهگذاری در صندوق های طلا، باید چه اقدامی انجام داد؟
برای آنکه بتوانید در این صندوقها سرمایهگذاری کنید باید کد بورسی را از سامانهی سجام دریافت کرده باشید، و از طریق سامانهی آنلاین کارگزاری خودتان در ساعت 13 تا 15:30 اقدام به خرید اوراق صندوق طلا نمایید. در نظر داشته باشید که باید نماد صندوق مد نظرتان را پیدا کنید و پس از آن اقدام به ثبت سفارش نمایید.
برای مثال اگر بخواهید اوراق صندوق عیار کارگزاری مفید را معامله کنید، باید وارد سامانهی ایزی تریدر شوید، و عنوان عیار را جستجو کنید و نماد صندوق مد نظر را انتخاب کنید، سپس به صفحهی دیگر ارجاع داده میشوید و میتوانید هر مقدار که مد نظرتان هست، واحد صندوق عیار را خریداری نمایید.
لیست صندوق های سرمایهگذاری طلا
در کشور ما بیش از ده صندوق سرمایهگذاری طلا وجود دارد که نماد این صندوقها مانند هر سهم عادی معامله میشود و نیاز به دریافت کد بورسی مجدد ندارد، بهتر است بدانید قبل از سرمایهگذاری باید دیدگاه بلند مدت داشته باشید و به تیمهایی که مدیریت صندوق مد نظر شما را دارند اطمینان کافی داشته باشید.
برای به دست آوردن این اطمینان باید روند چند سالهی این صندوق را بررسی کنید و با مشاوران مالی نیز آن را مطرح نمایید. در ادامه با برخی از صندوقهای طلا آشنا میشویم.
- صندوق سرمایه گذاری طلای مفید نماد آن عیار میباشد.
- صندوق سرمایه گذاری زرین نماد آن مثقال است.
- صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا که نماد آن کهربا میباشد و توسط شرکت کاریزما مدیریت میشود و در بورس کالا معامله میشود.
- صندوق پشتوانه لوتوس که نماد آن طلا است و توسط شرکت لوتوس پارسیان مدیریت میشود. این صندوق به صورت نقدی در بورس کالای ایران معامله شده و برای سرمایهگذاری در اوراق بهادار طلا استفاده میشود.
اگر مایل هستید صندوقهای طلا بیشتری را بشناسید، میتوانید لیست کامل صندوقهای طلای تایید شده را در سایت fipiran.com مشاهده نمایید.
همچنین در این سایت امکان مقایسه وضعیت صندوقها بر اساس شاخصهای عملکردیشان وجود دارد. میزان بازدهی صندوق در بازههای زمانی مختلف قابل دسترسی هستند و معیاری مناسب برای مقایسه به شمار میرود.
بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری طلا نسبت به سکه چگونه است؟
شاید نتوان گفت دقیقا شبیه سرمایهگذاری سکه و شمش میباشد، اما سبدگردانان حرفهای تلاش میکنند تا سود سرمایهگذاری را حفظ کنند و نوسانات ناگهانی بازار را با سلامت پشت سر بگذرانند، از این جهت میتوان گفت سوددهی آنها مشابه یکدیگر است.
سود صندوق سرمایه گذاری طلا را میشود تضمین کرد؟
پاسخ ما به این سوال صراحتا خیر میباشد، چرا که ماهیت بازار سرمایه همراه با نوساناتی همراه است که نمیتوان تضمینی برای سوددهی آن مشخص کرد، سوددهی و یا ریسک هر بازار به نوع دارایی و محصولی که خریداری میشود ارتباط دارد. برای مثال طلا تحت تاثیر دو شاخص نرخ ارز و نرخ انس جهانی میباشد و به طبع سوددهی آن با تغییر این دو شاخص متفاوت خواهد بود.
همچنین بخوانید: سیاست پولی چیست؟ ابزاری برای پیش بینی آینده قیمت ارز
صندوق سرمایهگذاری طلا مناسب چه کسانی میباشد؟
از آنجا که بازدهی صندوقهای طلا ارتباط مستقیمی با نرخ ارز دارند، پس این سرمایهگذاری مناسب کسانی است که مقداری ریسکپذیر هستند، هرچند که بخشی از ریسک را، بازارگردانان کارگزاری مرتفع میکنند ولی با این حال وجود روحیهی ریسکپذیر، برای سرمایهگذاری بسیار حائز اهمیت میباشد.
صندوق سرمایهگذاری طلا در ایالات متحده چگونه میباشد؟
از آنجا که یکی از قطبهای اقتصادی جهان، آمریکا میباش؛ بهتر است به صورت اجمالی صندوقهای طلای این کشور را بررسی کنیم. چرا که یکی از بزرگترین بازارهای طلای جهان را دارا میباشد و میتواند به صورت مستقیم بر قیمت طلا تاثیر بگذارد.
صندوقهای طلا در آمریکا به عنوان یکی از گزینههای سرمایهگذاری در بازار طلا، مورد توجه قرار گرفتهاند. صندوقهای طلا سرمایهگذاریهای الکترونیکی هستند که زحمت ذخیره سازی طلای فیزیکی را از بین میبرند.
صندوقهای طلا در آمریکا دقیقا شبیه کشورمان در قالب ای تی اف عرضه میشوند و به صورت الکترونیکی خرید و فروش میشوند و ارزش آنها مستقیماً به قیمت طلا وابسته میباشد.
مزیت این صندوقها در این است که همه میتوانند در آن سرمایهگذاری کنند و نیازی به مبلغ کلان برای سرمایهگذاری ندارد، و برخی آن را کالایی پرخطر گزارش کردهاند، به این دلیل که روند صعودی همیشگی ندارد. پس سرمایهگذاران معمولاً زمانی که ترس در بازار وجود دارد و انتظار دارند قیمت سهام پایین بیاید، به طلا روی میآورند.
بعضی از کارشناسان دیگر معتقدند: سرمایهگذاری در طلا بهشت امن میباشد، چراکه در جنگ و بیثباتیهای اقتصادی پناهگاه امنی را برای فرد ایجاد میکند!
همچنین بخوانید: شاخص های اقتصادی آمریکا که معامله گران باید بشناسند
جمع بندی
با توجه به وضعیت بازار و نتیجهی شاخصهای اقتصادی کشور که مداوم در حال تغییرند، به صورت کلی نمیتوان گفت بازاری برای سرمایهگذاری پیدا خواهید کرد که که در آن ریسکپذیری صفر باشد و سوددهی در بالاترین حد ممکن باشد.
اما سرمایهگذاری در صندوقهای طلا روشی معقول برای سرمایهگذاری میباشد به شرط آنکه در کارگزاریهای باتجربه سرمایهگذاری کنید و از روند فعالیت آنها اطلاع داشته باشید.
به این نکته نیز توجه بفرمایید که طبق آمارهای ارائه شده و بررسیهای انجام شده توسط کارشناسان، بازار سهام در بازههای چند ساله، نسبت به سایر بازارهای مالی برای مثال: بازار طلا بازدهی بیشتری دارد.
با این حال تصمیمگیری به عهدهی شماست، با دقت مزیتها و معایب این روش سرمایهگذاری را بسنجید و از مشاوران و کسانی که تجربه دارند کمک بگیرید تا بتوانید ریسک کمتری را متحمل شوید.
آکادمی آینده دوره آموزش تریدر حرفهای بازار فارکس و ارز دیجیتال از صفر تا صد را با خدمات آموزشی ویژه از جمله:
- امکان پرداخت اقساطی هزینه دوره
- برگذاری کلاس لایو ترید با استاد دوره
- پشتیبانی مادام العمر
- آپدیت رایگان و دائمی محتوای آموزشی و… برگذار میکند.
برای کسب اطلاعات تکمیلی درباره آموزش فارکس در مشهد آکادمی آینده اینجا کلیک کنید.
از آنکه نگاهتان را به ما سپردهاید کمال تشکر را داریم.
مطالبی که باید بخوانید
مطالب مرتبط با مقالهای که هم اکنون خواندید...
فاطمه اندربای
فاطمهی اندربای، دانش آموختهی رشتهی ژنتیک هستم، و سالهاست در حوزه های مختلف از جمله مباحث تخصصی مرتبط با بازارهای مالی به عنوان نویسنده فعال هستم.
سایر نوشته های فاطمه اندربای
ممنون از اطلاعات کاملتون به نظر طلا یکی از بهترین سرمایه گذاری هاست، توی مجله اقتصاد آفرین هم یه مطلبی میخوندم در همین خصوص، نوشته بود به طور کلی سود این سرمایهگذاری هم راستا با رشد قیمت طلا و دلاره که توی کشور ما خیلی مهمه
سلام محمد جان؛
سپاس از توجه و دیدگاه شما