کال مارجین و مارجین در فارکس چیست +چطور کال مارجین نشویم
در این مقاله میآموزید
- 1 بررسی معنای انواع اصطلاحات معاملات مارجین در فارکس
- 1.1 انواع اصطلاحات مارجین در فارکس
- 1.1.1 مارجین چیست؟ (Margin)
- 1.1.2 سطح کال مارجین و کال مارجین در فارکس چیست؟
- 1.1.3 سطح استاپ اوت و استاپ اوت در فارکس چیست؟
- 1.1.4 مارجین مورد نیاز برای ورود به معامله چیست (Margin Requirement)
- 1.1.5 مارجین قفل شده در پوزیشن (Required Margin)
- 1.1.6 مارجین آزاد (Free Margin)
- 1.1.7 مارجین سود (Profit Margin)
- 1.1.8 مارجین استفاده شده (Used Margin)
- 1.1.9 سود و زیان شناور یا تثبیت نشده (Unrealized P/L)
- 1.1.10 بالانس (Balance)
- 1.1.11 موجودی واقعی (Equity)
- 1.1.12 اهرم معاملاتی یا لوریج (Leverage)
- 1.1.13 سطح مارجین (Margin Level)
- 1.1.14 لوریج (Leverage)
- 1.2 ارتباط اهرم و مارجین در فارکس
- 1.3 چگونه کال مارجین نشویم؟
- 1.4 فرمول محاسبه مارجین موردنیاز برای هر معامله در فارکس
- 1.5 فرمول محاسبه انواع مارجین در فارکس
- 1.6 کلام آخر در بحث مارجین در فارکس
- 1.7 مطالبی که باید بخوانید
- 1.1 انواع اصطلاحات مارجین در فارکس
بررسی معنای انواع اصطلاحات معاملات مارجین در فارکس
مارجین در فارکس حکم قانون یک بازی را دارد. اگر با قوانین بازی در بازار فارکس آشنا نشوید، وارد این بازی میشوید؟
مارجین در معاملات فارکس مفهوم مهم و ارزشمندی است که اگر با آن و انواع اصطلاحات مارجین در فارکس مانند بالانس و مارجین در فارکس، فری مارجین در فارکس، کال مارجین، مارجین آزاد، نحوه محاسبه مارجین آشنا نباشید و ندانید مارجین نمیکشد یعنی چه، ممکن است دو دستی پولتان را تقدیم سایر معامله گران در بازار فارکس کنید و با از دست دادن تمام سرمایه خود، اسباب سودآوری آنها را محیا کنید.
مارجین در فارکس جزو مفاهیم پایهای این بازار است و افرادی که به دنبال آموزش فارکس برای مبتدیان هستند باید دقیقاً بدانند کال مارجین و سایر اصطلاحات مارجینی چه تأثیری بر حساب آنها میگذارند.
در این مقاله از سری مقالات آموزش رایگان فارکس آکادمی آینده به بررسی مارجین در فارکس و هر چیزی که معامله گران فارکس باید از مارجین بدانند پرداختیم.
انواع اصطلاحات مارجین در فارکس
مارجین چیست؟ (Margin)
اصلاح مارجین برای پولی به کار میرود که در حساب معاملاتی خود نگهداری میکنید تا به وسیله آن بتوانید وارد پوزیشن جدید معاملاتی شوید یا از آن برای جلوگیری از بسته شدن و باز نگه داشتن سایر پوزیشن های معاملاتی خود استفاده کنید.
به عنوان مثال اگر به حساب معاملاتی خود 100 دلار بریزید، این سرمایه در حال حاضر همان مارجین (Margin) حساب شما را تشکیل میدهد. ضرر و زیان معاملات فعال شما نباید از مارجین کلی حساب تان بیشتر شود. اگر چنین اتفاقی رخ دهد بروکر تمام سرمایه شما را از حساب برداشت میکند که به این اتفاق کال مارجین (Margin Call) میگویند.
همچنین بخوانید: فارکس چیست؟ همه چیزی که باید برای معامله فارکس بدانید
سطح کال مارجین و کال مارجین در فارکس چیست؟
سطح کال مارجین (Margin Call level) سطحی است که با رسیدن قیمت به آن، بروکر به شما اختار میدهدکه با توجه به مارجین فعلی حساب، دیگر امکان ورود به معامله جدید را ندارید، و معاملات باز فعلی شما نیز در معرض ضرر و زیان قرار دارند.
سطح کال مارجین برای جلوگیری از عبور میزان ضرر و زیان حساب از موجودی کل آن (مارجین کل حساب) تعریف شده است.
کال مارجین (Margin Call) یا مارجین کال یکی از کابوس های تریدرهای بازار فارکس است که در صورت اتفاق افتادن آن تمام سرمایه آنها از بین میرود. البته کال مارجین معمولا قبل از استاپ اوت رخ میدهد.
دو روش مناسب از دیدگاه معاملهگران حرفهای برای کال مارجین نشدن، استفاده از حد ضرر (Stop Loss) و سفارشات تریلینگ استاپ (Trailing Stop) است.
همچنین بخوانید: حد ضرر چیست و چگونه میتوان از آن در معاملات استفاده کرد؟
سطح استاپ اوت و استاپ اوت در فارکس چیست؟
استاپ اوت (Stop Out) به مرحلهای میگویند که پوزیشن معاملاتی به علت برابر یا کمتر شدن سطح استاپ اوت (Stop Out Level) از مارجین حساب به صورت خودکار بسته میشود.
اگر بروکر پس از کمتر شدن سطح استاپ اوت از مارجین حساب، معاملات را همچنان باز بگذارد، به نوعی از شما طلبکار میشود؛ و از آن جایی که شرایط تضمینی برای دریافت بدهی خود از کاربر ندارد، ترجیح میدهد به جای اینکه معاملهگران را بدهکار خود کند، کل مارجین حساب را برای جبران ضرر و زیان معامله مصرف کند و پوزشن معاملاتی را ببندد.
به عنوان مثال اگر سطح مارجین یک معامله، 10% از مارجین کل حساب باشد، درصورتی که سطح ستاپ اوت بر اثر ضرر و زیان معامله به 10% یا کمتر از آن برسد، معامله به شکل خودکار بسته میشود که به آن استاپ اوت میگویند.
همچنین بخوانید: همه راه های کسب درآمد از فارکس
مارجین مورد نیاز برای ورود به معامله چیست (Margin Requirement)
عبارت “مارجین مورد نیاز برای ورود به معامله” ترجمه دقیق Margin Requirement نیست اما معنای آن را تا حد زیادی منتقل میکند.
برای ورود به معامله جفت ارزها در بروکرهای مختلف باید مقدار مشخصی که معمولا به صورت درصدی بیان میشود مانند 1%، 2%، 5%، 10% یا بیشتر را به عنوان مارجین نزد بروکر قرار دهید. Margin Requirement معمولاً از سمت بروکرها تعیین میشود.
همچنین بخوانید: مقایسه بروکرهای فارکس برای معامله گران ایرانی
مارجین قفل شده در پوزیشن (Required Margin)
مشابه مورد قبل عبارت مارجین قفل شده در پوزیشن ترجمه عینی عبارت Required Margin نیست. علت استفاده نکردن از ترجه دقیق عبارات Required Margin و Margin Requirement گیج نشدن خوانندگان برای فهم این دو مفهوم است.
عبارت Required Margin به مقدار مارجینی اشاره دارد که پس از ورود به معامله، توسط بروکر فقل و نگهداری میشود. امکان دسترسی به این مارجین تا هنگامی که معامله باز است و توسط بروکر یا کاربر بسته نشده است وجود ندارد.
همچنین بخوانید: استراتژی معاملاتی تایم فریم ۱ دقیقه؛ در ۱ دقیقه سود کن!
مارجین آزاد (Free Margin)
بخشی از سرمایه یا مارجین موجود در حساب معاملاتی کاربر که از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده نشده است را به عنوان مارجین آزاد یا Free Margin میشناسیم.
مارجین آزاد ممکن است با اهداف گوناگونی نظیر نگهداری و یا استفاده از آن در موقعیت های معاملاتی مناسب تر در حساب کاربر موجود باشد.
به زبان ساده مارجین آزاد همان موجودی حساب معاملهگر منهای ارزش موقعیت های معاملاتی است.
همچنین بخوانید: استراتژی مجیک بریک اوت (Magic Breakout)؛ شاهکار نوسانگیری فارکس
مارجین سود (Profit Margin)
مارجین سود از تقسیم سود خالص بر میزان درآمد حاصل میشود و اغلب برای سرمایهگذارانی که قصد سرمایه گذاری بلند مدت دارند کاربرد دارد.
برای محاسبه مارجین سود کافی است سود نهایی کسب شده را از هزینه ها کسر کنیم و مقدار حاصل را بر میزان درآمد تقسیم کنیم.
مارجین استفاده شده (Used Margin)
به مقدار مارجینی که برای ورود به یک معامله از آن استفاده کردیم و معامله همچنان باز است، مارجین استفاده شده میگویند. طبیعتاً به علت اینکه مارجین استفاده شده در حال حاضر در یک پوزیشن معاملاتی قفل شده است امکان استفاده مجدد از آن وجود ندارد تا هنامی که آن معامله با سود یا بدون ضرر بسته شود.
مارجین استفاده شده گزارشی از مقدار مارجین قفل شده در تمام پوزیشن های معاملاتی را نشان میدهد و از این رو با مفهوم Required Margin یا همان مارجینی که در یک معامله قفل شده متمایز است.
سود و زیان شناور یا تثبیت نشده (Unrealized P/L)
حروف P و L در کلمه Unrealized P/L مخفف دو کلمه Profit به معنای سود و Loss به معنای ضرر هستند و P/L تثبیت نشده به سود و زیانی اشاره دارد که در حال حاضر بر دارایی واقعی شما اعمال نشدند. برای درک بهتر Unrealized P/L به مثال زیر دقت کنید.
فکر کنید چهار معامله باز دارید که به ترتیب در هر یک از آنها 10 دلار سود، 3 دلار ضرر، 5 دلار سود و 1 دلار ضرر کردید. همان طور که مشخص است در حال حاضر 15 دلار سود و 4 دلار ضرر کردید. از تفریق 15 از 4 به عدد 11 دلار میرسیم که همان سود و زیان تثبین نشده یا شناور (Unrealized P/L) است.
همچنین بخوانید: استراتژی پیپو؛ راهی برای افزایش درآمد از فارکس
بالانس (Balance)
تمام ارزش پول نقدی که در حساب موجود است قبل اعمال سود و زیان تثبیت نشده را نشان میدهد. به زبان ساده بالانس تمام پول واقعی که در حسابتان وجود دارد قبل از تأثیر ضرر و زیان معاملاتتان را به آن نشان میدهد. اگر معاملات باز خود را که دارای سود و زیان شناور اند و این سود و زیان هنوز بر اصل ارزش اصلی دارایی تثبیت نشده است را ببندید، مقدار Balance حساب نیز با توجه به سود و زیان تثبیت شده تغییر میکند.
به عنوان مثال اگر 100 دلار داشته باشیم و تمام آن وارد یک معامله کنیم و در آن معامله 20 دلار سود نیز کسب کنیم، تا زمانی که معامله باز باشد همچنان بالانس حساب همان 100 دلار است. اگر معامله را با 20 دلار سود ببندیم، حالا بالانس حساب به 120 دلار تغییر میکند.
همچنین بخوانید: با بررسی حاشیه سود، سود خود را افزایش دهید
موجودی واقعی (Equity)
مقدار اکوتی برابر است با موجودی بالانس حساب با اعمال لحظهای سود و زیان تثبیت نشده بر آن. به عبارتی Equity ارزش حساب در هر لحظه را نشان میدهد.
اهرم معاملاتی یا لوریج (Leverage)
اهرم به زبان ساده نوعی وام است که از طرف کارگزاری یا بروکری که با آن کار میکنید به شما تعلق میگیرد تا بتوانید معاملاتی به ارزش چندین برابر پول اصلی خود انجام دهید.
برای مثال اگر 10 دلار داشته باشید و از اهرم 1:20 استفاده کنید، بروکر در ازای هر 1 دلار از سرمایه اصلی شما، 20 دلار اعتبار معاملاتی برایتان درنظر میگیرد و میتوانید پای معاملهای به ارزش 200 دلار بنشینید.
سطح مارجین (Margin Level)
مارجین لول معمولا به صورت درصدی بیان میشود و حاصل نسبت موجودی واقعی حساب و مارجین استفاده شده (Used Margin) است.
لوریج (Leverage)
لوریج یا اهرم ابزاری است که اعتبار مارجین شما را چند برابر میکند. برای مثال اگر 50 دلار مارجین برای انجام معامه خرید روی جفت ارز EUR/USD داشته باشید و از لوریج 5X استفاده کنید، ارزش 50 دلار شما، پنج برابر میشود و میتوانید معاملهای به ارزش 250 دلار انجام دهید.
به عبارتی دیگر لوریج، ضریب مقدار اعتباری که از سمت صرافی یا بروکر برای انجام معاملاتتان دریافت میکنید را نشان میدهد.
در برخی از بروکر های فارکس ضریب های اهرم حتی تا ضریب 1000X ارائه میشود؛ یعنی اگر 1 دلار مارجین داشته باشید میتوانید پای معامله 1000 دلاری بنشینید. البته استفاده از اهرم های سنگین (ضرایب بالا) ریسک معاملات را بشدت افزایش میدهد و باید در انتخاب اهرم مناسب دقت کنید.
ارتباط اهرم و مارجین در فارکس
به طور کلی با افزایش ضریب اهرمی که در معاملات از آن استفاده میکنید، نیاز به مارجین کمتری دارید. اما این به این معنا نیست که نتوان با مارجین زیاد، از اهرم های سنگین استفاده کرد و یا با مارجین کم از اهرم هایی با ضریب کمتر بهره برد.
سه شخص مختلف را در نظر بگیرید که به ترتیب 100 دلار، 1000 دلار و 10 هزار دلار مارجین در حساب خود دارند. همه این نفرات میتوانند در معاملات خود از اهرم های 1:5، 1:50 و یا 1:500 و یا هر اهرم دیگری استفاده کنند و محدودیتی در انتخاب اهرم ندارند.
چگونه کال مارجین نشویم؟
یکباره تمام با مارجین موردنظر وارد معامله نشوید
پس از ایجاد یک فرصت معاملاتی، برای کاهش احتمال کال مارجین در صورت ورود به معامله، به جای اینکه با تمام مارجینی که برای آن معامله کنار گذاشتید وارد معامله شوید، میتوانید ابتدا با مارجین کمی وارد پوزیشن شوید و در صورت تطابق جهت حرکت قیمت در جهت سود شما، به مرور حجم معامله خود را سنگین تر کنید.
به عنوان مثال اگر با توجه به تحلیل هایتان پیش بینی کردید قیمت جفت ارز EUR/USD از 1.25 دلار به 1.32 دلار میرسد و میخواهید 3 میکرو لات معامله خرید باز کنید، ابتدا با 1 میکرو لات وارد معامله شوید و سپس در صورت حرکت قدرتمند حرکت به 1.32 دلار، به مرور به حجم معامله خود بیافزایید.
حتی میتوانید با بالاتر رفتن قیمت، حد ضرر معاملات ابتدایی خود را، برابر قیمت ورود به معامله یا کمی بالاتر قرار دهید تا اصطلاحات معاملات خود را ریسک فری (Risk Free) کرده و بدون ریسک ترید کنید. زیرا در این حالت حتی اگر خد ضررتان فعال شود، عملا متحمل ضرر و زیان نشدید و با قیمت سر به سر از معامله خارج شدید.
استفاده از حد ضرر و تنظیم سفارشات استاپ تریلینگ
حد ضرر آخرین ریسمانی است که معاملهگر را از سقوط در دره زیان و مارجین کال شدن نجات میدهد.
برای درک راحت حد ضرر فرض کنید کوهنورد هستید. اگر صعود به یک قله، طنابی را محکم به خود نبندید و آن را به دیواره کوه متصل نکنید، در صورت وزش باد در جهت خلاف حرکت شما، مکن است سقوط کنید. اگر سقوط کنید و ناگهان از دیواره کوه جدا شوید، چه چیزی از نابود شدن کوه تان جلوگیری میکند؟ دقیقاً، همان طناب نجاتی که به خود متصل کرده بودید.
در بازارهای مالی نیز پس از ورود به هر معامله، بسته به نوع سفارش، سفارش فروش یا خریدی را در خلاف جهت موردنظرمان برای کسب سود قرار میدهیم، تا در صورت بازگشت قیمت قبل از کا مارجین شدن از معامله خارج شویم.
قبل از کسب سود به فکر ضرر نکردن باشید
بسیاری از افراد با هدف کسب سود وارد بازارهای مالی میشوند، اما پس از اینکه با اشتباهات متعدد، باعث نابود شدن سرمایه شان میشوند، به این نتیجه میرسند که اگر اصلاً به فکر سرمایه گذار نمیافتادند، در حال حاضر پول بیشتری داشتند.
شما به عنوان یک معاملهگر حرفهای در بازار فارکس یا سایر بازارهای مالی نیز باید همچنین دیدگاهی داشته باشید. یعنی قبل فکر کردن به روش و فرصت های مختلف کسب سود، تمام تلاش خود را به کار ببندید تا اصل سرمایه خود را حفظ کنید و مدیریت ریسک صحیحی داشته باشید.
همچنین بخوانید: ۶ مورد از خطرات بازار فارکس که قبل از ترید باید بدانید
فرمول محاسبه مارجین موردنیاز برای هر معامله در فارکس
اگر ارز پایه جفت ارزی که میخواهید روی ان ترید کنید (ارز سمت راست در هر جفت ارز، ارز پایه است) مشابه ارزی که با آن حساب خود را شارژ کردید نباشد، فرمول محاسبه مارجین مورد نیاز برای هر معامله مطابق فرمول زیر محاسبه میشود:
Margin Requirement * ارزش واقعی معامله * نرخ تبدیل جفت ارز
برای مثال اگر بخواهید روی جفت ارز GBP/EUR ترید کنید ولی حساب معاملاتی خود را با دلار (USD) شارژ کرده باشید باید از فرمول فوق استفاده کنید.
اما درصورتی که ارز پایه جفت ارز موردنظر با ارز موجود رد حساب تان مشابه باشد، از فرمول زیر برای محسابه مارجین استفاده میکنیم:
Margin Requirement * ارزش واقعی معامله
برای مثال اگر روی جفت ارز EUR/USD ترید کنید و حساب تان را با دلار (USD) شارژ کرده باشید باید از فرمول فوق استفاده کنید.
همچنین بخوانید: معرفی و آموزش محاسبه PnL در ارز دیجیتال و بازارهای مالی
فرمول محاسبه انواع مارجین در فارکس
فرمول محاسبه مارجین استفاده شده (Used Margin)
Used Margin = حاصل جمع مارجین مورد نیاز معاملات باز
فرمول محاسبه مارجین آزاد (Free Margin)
Free Margin = تفاضل مارجین استفاده شده و موجودی واقعی
کلام آخر در بحث مارجین در فارکس
همان طور که دیدید مارجین در اصل همان موجودی حساب معاملاتی شماست. اما در بازار فارکس اصطلاحات و اسامی مختلفی برای هر بخش از دارایی های حساب در نظر گرفته میشود که در مقاله مارجین در فارکس با مهم ترنی آنها آشنا شدید.
آگاهی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس و آموزش های حرفهای فارکس برای تبدیل شدن به یک معاملهگر موفق در این بازار ضروری است.
آکادمی آینده با 8 سال تجربه در حوزه برگذاری دورهای آموزش فارکس و بازارهای مالی بین المللی، کلاس آموزش خصوصی فارکس را با خدمات ویژه از جمله:
- برگذاری کلاس لایو ترید با مربی دوره
- امکان پرداخت اقساطی هزینه
- پشتیبانی مادام العمر
- بروزرسانی دائمی و رایگان محتوای آموزشی و… برگذار میکند.
برای کسب اطلاعات بیشتر روی کلمه آموزش صفر تا صد فارکس با آکادمی آینده کلیک کنید.
مطالبی که باید بخوانید
مطالب مرتبط با مقالهای که هم اکنون خواندید...
آکادمی آینده
تیم تولید محتوا آکادمی آینده با هدف ارتقا و بالابردن سطح دانش مخاطبین خود در حوزههای مختلف بازارهای مالی، اقدام به تهیه و گردآوری مقالات مختلف نموده تا شما عزیزان بتوانید به سادگی با استفاده از اطلاعات مفید و ارزشمند سطح معلومات خود را بالا ببرید.
سایر نوشته های آکادمی آینده