آموزش کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری؛ ضررهاتو کنترل کن
در این مقاله میآموزید
- 1 سبد سرمایه گذاری چیست و چرا باید به فکر کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری باشیم؟
- 2 توضیح مختصر درباره تعدادی از روش های کاهش سبد سرمایه گذاری
- 3 تنوع دارایی ها چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
- 4 تأثیر نسبت سهام و اوراقبهادار بر کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری
- 5 محدود نکردن سرمایه گذاری در صنعت های خاص چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
- 6 صندوق سرمایه گذاری چطور سبب کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
- 7 کسب اطلاعات و تحلیل بازار چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
- 8 مدیریت ریسک مالی چگونه موجب کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
- 9 سخن پایانی
- 10 مطالبی که باید بخوانید
کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری اصل پایهای در انجام یک سرمایه گذاری موفق و حفظ بقا و کسب سود از بازارهای مالی است.
ضرر و زیان بخش جدانشدنی از سرمایه گذاری است و هیچگاه نمیتوان به طور کامل احتمال وقوع آن را صفر کرد اما میتوان با رعایت اصول زیربنایی و اساسی یک سرمایه گذاری موفق، ریسک سبد سرمایه گذاری را کاهش داده و کنترل کرد.
اصول کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری در اکثر بازارهای مالی مشترک است و با یادگیری آنها میتوانید ریسک سبد دارایی های خود در هر بازاری را کنترل کنید.
در این مقاله قصد داریم هر آنچیزی که برای کنترل ریسک سبد سرمایه گذاری خود نیاز دارید را از صفر تا صد بیان کنیم. همراه آکادمی آینده در سری مقالات روانشناسی معامله گری از آموزش ارز دیجیتال و آموزش فارکس در مشهد باشید.
سبد سرمایه گذاری چیست و چرا باید به فکر کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری باشیم؟
سبد سرمایهگذاری به مجموعهای از داراییهای مالی اطلاق میشود که سرمایهگذار با توجه به اهداف خود و تحلیلهای اقتصادی و مالی، در آنها سرمایهگذاری میکند. سبد سرمایهگذاری معمولاً شامل چندین نوع دارایی مالی مانند سهام، اوراق قرضه، ارز و سایر دارایی های قابل سرمایهگذاری است.
تشکیل سبد سرمایهگذاری بسته به اهداف سرمایهگذار، ریسکپذیری، زمان سرمایهگذاری و دیگر عوامل متغیر متفاوت است. برخی از سرمایهگذاران، به دنبال بازده بالا هستند و در نتیجه سبد سرمایهگذاری آنها شامل ابزارهایی با ریسک بالا مانند سهام شرکتهای جوان و کمسابقه است. دیگران ممکن است بخواهند در بلندمدت به هدف بازنشستگی و یا ازدواج یا خرید خانه برسند و برای این منظور سرمایهگذاری در داراییهای کم ریسک مانند سپردههای بانکی یا سهام بورسی برای خرید و نگهداری داراییهای ثابت مناسب خواهد بود.
هدف از تشکیل سبد سرمایهگذاری، تقسیم ریسک و افزایش بازدهی است که میتواند به حفظ سرمایه و افزایش ثروت سرمایهگذار کمک کند. برای تشکیل یک سبد سرمایهگذاری مناسب، بهتر است سرمایهگذار از مشاوران مالی و مدیران سرمایهگذاری بهره بگیرد و تحلیلهای کامل و دقیقی برای انتخاب داراییهای مناسب داشته باشد.
کاهش ریسک در سبد سرمایه گذاری بسیار مهم است، زیرا در صورت رخ دادن رویدادهای غیرمنتظره در بازار سرمایه، مانند رکود اقتصادی یا نوسانات قیمت، سبد سرمایه گذاری که ریسک کمتری دارد، میتواند خسارت کمتری ببیند و برای سرمایهگذاری در طولانی مدت، بسیار مفید است.
همچنین بخوانید: بهترین سبد چینی ارز دیجیتال؛ آموزش سبدچینی ارز دیجیتال
توضیح مختصر درباره تعدادی از روش های کاهش سبد سرمایه گذاری
برخی از راهکارهای کاهش ریسک در سبد سرمایه گذاری عبارتند از:
- تنوع دارایی های سبد سرمایه گذاری: اضافه کردن سهام و اوراق بهادار مختلف به سبد سرمایه گذاری و تنوع آن.
- تنظیم نسبت سهام و اوراق بهادار: تنظیم نسبت سهام و اوراق بهادار در سبد سرمایه گذاری به منظور کاهش ریسک.
- محدود نکردن سرمایه گذاری در صنعت های خاص: محدود کردن سرمایه گذاری در بخشهای خاص با ریسک بالا، مانند بخش فناوری و شرکت های و پروژه های تازه تأسیس باعث افزایش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود.
- استفاده از صندوقهای سرمایه گذاری: استفاده از صندوقهای سرمایه گذاری با تنوع بالا و مدیریت حرفهای به منظور کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری.
- کسب اطلاعات و تحلیل بازار: مطالعه و تحلیل بازار و شناخت اقتصاد و اطلاعات مربوط به شرکتها و صنایع، به منظور افزایش دقت در سرمایه گذاری.
- مدیریت ریسک مالی: استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مالی، مانند اخذ بیمه یا انجام معاملات مشتقه با ریسک پایین.
همچنین بخوانید: بیمه ارز دیجیتال چیست؟ دریافت دفترچه بیمه برای رمز ارزها
تنوع دارایی ها چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
تنوع در دارایی های سبد سرمایه گذاری به این معناست که سرمایه گذار دارایی های مختلفی را در سبد سرمایه گذاری خود قرار می دهد، به طوری که در صورت بروز ریسک در یکی از دارایی ها، عملکرد کلی سبد سرمایه گذاری تحت تأثیر قرار نمی گیرد و ریسک کلی سبد کاهش می یابد.
به عنوان مثال، فرض کنید یک سرمایه گذار تمام پول خود را در یک سهام شرکت فناوری سرمایهگذاری کند. در صورتی که شرکت دچار مشکل شود و ارزش سهام آن کاهش یابد، سرمایه گذار تمام پول خود را از دست خواهد داد. اما اگر سرمایه گذار تعدادی دارایی مختلف مانند سهام شرکتهای دیگر و اوراق بهادار در سبد سرمایه گذاری خود قرار دهد، در صورت کاهش ارزش یکی از دارایی ها، دارایی های دیگر در سبد سرمایه گذاری به عنوان جبران این کاهش کمک می کنند و این موجب کاهش ریسک کلی سبد سرمایه گذاری خواهد شد.
بنابراین، تنوع دارایی های سبد سرمایه گذاری، می تواند موجب کاهش ریسک و افزایش پایداری در عملکرد سبد سرمایه گذاری شود.
همچنین بخوانید: مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس
تأثیر نسبت سهام و اوراقبهادار بر کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری
تنظیم نسبت سهام و اوراق بهادار در سبد سرمایه گذاری به عنوان یکی از راهکارهای کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری مطرح است.
به طور کلی، سهام به دلیل داشتن ریسک بیشتر نسبت به اوراق بهادار، عمدتاً برای سرمایه گذاری کوتاه مدت مناسب هستند، در حالی که اوراق بهادار معمولاً برای سرمایه گذاری بلند مدت و کاهش ریسک مناسب هستند.
بنابراین، در صورتی که سرمایه گذار قصد دارد ریسک سبد سرمایه گذاری خود را کاهش دهد، می تواند نسبت سهام و اوراق بهادار را با توجه به هدف سرمایه گذاری و دوره سرمایه گذاری تعیین کند.
برای مثال، در صورتی که هدف سرمایه گذاری سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد، سرمایه گذار میتواند بیشتر به سهام سرمایه گذاری کند تا از رشد کوتاه مدت سود ببرد. اما در صورتی که هدف سرمایه گذاری بلند مدت باشد، می تواند به سبد سرمایه گذاری خود اوراق بهاداری با بازدهی ثابت اضافه کند.
همچنین بخوانید: تاثیر تورم بر قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
محدود نکردن سرمایه گذاری در صنعت های خاص چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
به طور کلی، اگر سرمایه گذار سرمایه خود را در یک بخش خاصی از بازار سرمایه، مانند بخش صنعتی، بخش فناوری، بخش املاک و مستغلات و غیره، سرمایه گذاری کند، ریسک سبد سرمایه گذاری او بسیار بیشتر از سرمایه گذاری در بخش های مختلف بازار سرمایه می شود. زیرا اگر در بخش صنعتی به طور مثال، سرمایه گذاری کنید و این بخش به دلیل عواملی مانند تغییر در نرخ ارز، تحریم های اقتصادی، تحریم های تجاری و یا تغییر در شرایط بازار و … تحت فشار قرار بگیرد، سبد سرمایه گذاری شما هم در معرض خطر قرار خواهد گرفت.
از این رو، محدود نکردن سرمایه گذاری در بخش های خاص می تواند باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری شود. برای مثال، سرمایه گذار میتواند سرمایه خود را در بخش های مختلف بازار سرمایه، از جمله بخش صنعتی، بخش سلامت، بخش خدمات مالی و غیره سرمایه گذاری کند تا در صورت بروز خطر در یکی از بخش ها، ضرر کمتری ببیند.
همچنین بخوانید: شاخص نزدک ۱۰۰ چیست؟ آموزش جامع نحوه تحلیل شاخص نزدک
صندوق سرمایه گذاری چطور سبب کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
استفاده از صندوقهای سرمایه گذاری مشترک (Mutual Fund) یا ETF (Exchange Traded Fund) یکی از راهکارهای کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری است.
صندوقهای سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک سبد سرمایه گذاری تنوع دار، دارای داراییهای مختلفی هستند که در آن قرار دارد. به عبارتی، سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک به این معنی است که شما به صورت همزمان در چندین دارایی سرمایه گذاری میکنید. با این روش، شما می توانید از تنوع داراییها بهرهمند شوید و از پوشش بیشتری در مقابل ریسک سبد سرمایهگذاری خود برخوردار شوید.
از طرفی، ETF ها به عنوان یک سبد سرمایهگذاری مشابه با صندوقهای سرمایه گذاری مشترک، قابلیت خرید و فروش در بورس را دارند. یعنی به عنوان یک سهم بازارپردازی میشوند. با خرید سهام ETF، شما در واقع به صورت همزمان در چندین دارایی سرمایهگذاری میکنید و همانند صندوق سرمایهگذاری مشترک از تنوع داراییها برای کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری خود بهرهمند میشوید.
به طور کلی، صندوقهای سرمایه گذاری مشترک و ETF ها به شما این امکان را می دهند که با سرمایه گذاری در یک جایگاه، به صورت همزمان در چندین دارایی سرمایه گذاری کنید و از تنوع داراییها برای کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری خود بهره ببرید.
همچنین بخوانید: ETF بیت کوین ، مهر تایید رسمی بیت کوین
کسب اطلاعات و تحلیل بازار چگونه باعث کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
کسب اطلاعات و تحلیل بازار میتواند به کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری کمک کند، زیرا با داشتن اطلاعات دقیق درباره شرکتها، صنایع، روند بازار و شرایط اقتصادی، شما میتوانید بهترین تصمیمات را بگیرید.
با تحلیل شرکتها و شناخت کیفیت مدیریت، سودآوری، رشد و نقاط قوت و ضعف آنها، شما میتوانید شرکتهای پر پتانسیلی را انتخاب کنید که بیشترین بازدهی را به شما خواهند داد. همچنین، با مطالعه و تحلیل بازار و شرایط اقتصادی، شما میتوانید از شرایط بهینه برای خرید و فروش استفاده کنید و در نتیجه ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهید.
اطلاعات و تحلیل بازار همچنین به شما کمک میکند تا بهترین زمان برای ورود یا خروج از بازار را تعیین کنید. این امر میتواند به شما کمک کند تا در موقعیتهای بحرانی ریسک سبد سرمایهگذاری را کاهش دهید و از احتمال متضرر شدن در بازار جلوگیری کنید.
همچنین بخوانید: شاخص داوجونز(Dow Jones)؛ بررسی بورس آمریکا در یک نگاه
مدیریت ریسک مالی چگونه موجب کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری میشود؟
مدیریت ریسک مالی با استفاده از اخذ بیمه نامه و معاملات مشتقه میتواند به عنوان راهی برای کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری استفاده شود. در این روش با خرید بیمه نامههای متفاوت، سرمایه از خطرات مختلف مانند نوسانات شدید قیمت یا شکست پروژه محافظت میشود. همچنین با خرید معاملات مشتقه میتوان از تغییرات قیمت داراییها بهرهمند شد، بدون اینکه مجبور باشید از داراییهای خود خارج شوید.
با خرید قراردادهای مشتقه نظیر فیوچر (Future) و سواپ (Swap)، میتوانید از تغییرات قیمت داراییها بهرهمند شوید، بدون اینکه بخواهید آن داراییها را به صورت فیزیکی خریداری کنید. بهطور کلی، با استفاده از معاملات مشتقه و بیمهنامههای متفاوت میتوانید از ریسکهای مختلف مانند نوسانات قیمتها، نوسانات ارزهای تأثیرگذار خارجی و دیگر مخاطرات، محافظت کنید.
همچنین بخوانید: معاملات فیوچرز چیست و چگونه انجام می شود؟
سخن پایانی
اگر سرمایه فعالان بازارهای مالی را یک کشتی درنظر بگیریم، این کشتی تنها در صورتی به ساحل نجات و سودآوری پس از گذر از اقیانوس پرتلاطم و خطرناک بازارهای مالی میرسد که از تمام موتورهای پیشران خود استفاده کند. یکی از مهمترین قدرت هایی باعث حفظ بقا و موفقیت سرمایه گذار میشود استفاده از یک سبد سرمایهگذاری جامع و حرفهای و تعدیل ریسک آن تا حد ممکن است.
در این مقاله با مهم ترین تکنیک های کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری در بازارهای مالی آشنا شدیم. یادگیری روش های کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری در کنار آموزش استفاده از دیگر ابزارهای کاربردی برای کسب سود در بازار مانند تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنکیال مفید خواهد بود.
آکادمی آینده مختفر است به عنوان یکی از بهترین آموزشگاه های آموزش ارز دیجیتال و آموزش فارکس در مشهد، دوره های آموزشی حرفهای و 0 تا 100 را با خدمات آموزشی ویژه از جمله:
- امکان پرداخت اقساطی هزینه دوره
- آپدیت رایگان و پشتیبانی مادام العمر
- برگذاری کلاس لایو ترید با استاد دوره، برگذار کند.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره کلاس آموزش ارز دیجیتال در مشهد و آموزش فارکس در مشهد به وبسیات آکادمی آینده مراجعه کنید.
مطالبی که باید بخوانید
مطالب مرتبط با مقالهای که هم اکنون خواندید...
آکادمی آینده
تیم تولید محتوا آکادمی آینده با هدف ارتقا و بالابردن سطح دانش مخاطبین خود در حوزههای مختلف بازارهای مالی، اقدام به تهیه و گردآوری مقالات مختلف نموده تا شما عزیزان بتوانید به سادگی با استفاده از اطلاعات مفید و ارزشمند سطح معلومات خود را بالا ببرید.
سایر نوشته های آکادمی آینده