اثر سیاه چاله ای بیت کوین؛ وقتی که تورم در قلب بیت کوین غرق میشود
در این مقاله میآموزید
اثر سیاه چاله ای بیت کوین، آخرین گلوله اسلحه اقتصاد در دوئل با تورم است.
همانطور که میدانید تورم پس از رکود اقتصادی سال 2008، یکی از مشکلات اجتناب ناپذیر اغلب کشورها میباشد.
فدرال رزرو (بانک مرکزی ایالت متحده آمریکا) با شروع همهگیری ویروس کوید 19 برای جلوگیری از رکود اقتصاد در آمریکا رو به سیاستهای پولی انبساطی یا تسهیل کمی (تزریق نقدینگی از راههای مختلف) آورد. اما این تزریق نقدینگی موجب ایجاد تورم در آمریکا شد. در ادامه گسترش ویروس کرونا و شیوع موجهای بعدی، چاپ پول بیشتر در آمریکا و سایر کشورهای جهان اول، مسئله تورم را پیچیدهتر کرد.
در این مقاله قصد داریم بدانیم تورم و ابر تورم چیست؟ چه تاثیراتی را روی کشورها خواهد گذاشت؟ چگونه اثر سیاه چاله ای بیت کوین باعث مهار تورم میشود؟ اصلا چه عواملی باعث میشوند تا تأثیرات بیت کوین مانند یک اثر سیاه چاله ای در نظر گرفته شود؟
حتماً بخوانید: اقتصاد جهانی و پنج اتفاق تاثیرگذار بر آن
تورم و ابر تورم چیست؟
تورم یعنی افزایش پرداخت پول در ازای دریافت کالا یا مجموعهای از کالاها نسبت به زمان مشخصی در گذشته. اگر درصد این افزایش 50% و بیش از 50 درصد در یک ماه باشد آن را ابر تورم مینامند.
هرچند کلمه تورم برای ما ایرانیها رنگ و بویی آشنا دارد و آن را با گوشت پوست خود احساس کردهایم.
به عنوان مثال تورم مانند خودرو میباشد، تا زمانی که کنترل آن در دست خودمان باشد میتوان از آن استفاده کرد. اما امان از زمانی که این خودرو ترمز ببرد یا به هر دلیلی از کنترل خارج شود؛ در این صورت عواقب بسیار سختی را به دنبال خواهد داشت. که در ادامه به آن خواهیم پرداخت و متوجه میشویم چه تاثیراتی را بر مردم و اقتصاد کشور خواهد گذاشت.
در خصوص اوضاع تورم ایران باید گفت: به گفته کارشناسان کشور ایران در سال 1399 تورمی زیر 50 درصد را تجربه کرده است. البته آمارهای غیررسمی، اعدادی به مراتب بالاتر را نشان میدهد.
از جمله کشورهایی که ابر تورم را تجربه کردهاند، میتوان زیمبابوه و ونزوئلا را نام برد. نرخ تورمی که این دو کشور تجربه کردهاند اعدادی نجومی و بسیار عجیب و غریب را گزارش میکند. به گونهای که کشور زیمبابوه در یک ماه حدود 80 میلیارد درصد تورم را تجربه کرده است. از ابتداییترین عواقب آن، میتوان به آوراگی بسیاری از ساکنان این کشورها در کشورهای دیگر به منظور تامین نیازهای زندگی خود اشاره نمود.
عواقب تورم افسار گسیخته!
تاریخ نشان داده است که، تورم میتواند اقتصاد یک کشور را به نابودی برساند.
زمانی که تورم افسار گسیخته یا ابر تورم در یک کشور ایجاد شود قدرت خرید مردم جامعه کاهش مییابد. در نتیجه مردم تقاضای کمتری را نسبت به کالاها یا خدمات خواهند داشت. و این مسئله باعث میشود که تولیدکنندگان در قبال تقاضای کمتر تولیدات کمتری نیز داشته باشند. و این عوامل باعث میشوند که هر کسب کار یا تولیدکنندهای هزینههای خود مانند کارمندان خود را کاهش دهد. در نتیجه این کسب کارها یا تولیدکنندگان رو به تعدیل کارکنان خود میآورند و باعث میشوند میزان اشتغال در جامعه کاهش یابد. و از سوی دیگر تقاضا برای اشتغال بسیار زیاد میشود که این تقاضای زیاد موجب پیدایش افرادی میشود که، با دریافت کمترین دستمزد حاضر به کار کردن میشوند.
در حالی که به نظر نمیرسد، اما همین افراد جامعه با این رویکرد دستمزد پایین، ناخواسته به کاهش قدرت خرید افراد جامعه دامن میزنند. زیرا میزان دریافت دستمزد در انجام کار یا خدمات، کاهش مییابد.
بیت کوین جایگزینی برای طلا؟
به طور کل همه افراد که آگاه به موضوع تورم هستند زمانی که کشور دچار تورم میشود، به دنبال راهی هستند تا ارزش دارایی خود را حفظ کنند. شاید بیشتر ما ایرانیها به طور اتوماتیک دلار را برای حفظ ارزش دارایی خود مناسب بدانیم. اما واقعیت این است که دلار نیز یک نوع واحد پولی فیات است که هر ساله مقداری از ارزش خود را از دست میدهد.
گزینه بعدی و بهتر که افراد آن را تصور میکنند طلا یا فلزات گرانبها میباشند. گزینه طلا تا سال 2009 که ساتوشی ناکاموتو (پدید آورنده بیت کوین) بیت کوین را به جهانیان معرفی کرد احتمالا بهترین گزینه بوده است. اما پس از ظهور این پدیده قرن یعنی بیت کوین، گزینه بهتری برای در امان نگه داشتن داراییها در مقابل تورم به وجود آمد. زیرا بیت کوین نسبت به طلا دارای مزایای بسیار بیشتری بود که باعث میشد گزینه بهتری برای خنثی کردن تورم باشد. در ادامه به مواردی که برتری بیت کوین نسبت به طلا را نشان میدهد اشاره خواهیم کرد.
حتماً بخوانید: تاریخچه بیتکوین؛ انقلاب قرن 21
تفاوت اثر سیاه چاله ای بیت کوین با هاوینگ
قبل از بیان ویژگیهای بیت کوین در مقایسه با طلا، باید معنی هاوینگ را بدانید تا به درک درستی از تاثیر آن بر روی بیت کوین برسید. اثر هاوینگ هر 4 سال یک بار به وقوع میپیوندد. و باعث میشود پاداش استخراجکنندگان یا ماینذها به نصف برسد. وقتی هاوینگ اتفاق میافتد تاثیری بر روی تقاضا نخواهد داشت و هدف هاوینگ درواقع فقط عرضه میباشد.
در جواب کسانی که فکر میکنند طلا و به خصوص دلار میتواند اثر تورم را خنثی کند باید گفت: دلار نه تنها اثر هاوینگ (کاهش عرضه) را تجربه نخواهد کرد بلکه هر ساله با افزایش میزان عرضه دلار روبهرو خواهد بود. همچنین طلا نیز هیچگاه اثر هاوینگ را تجربه نکرده است.
ویژگیهای برتر بیت کوین نسبت به طلا
در ادامه با بیان ویژگیهای برتر بیت کوین نسبت به طلا خواهیم گفت که چگونه اثر سیاه چاله ای بیت کوین تورم را به خود منتقل کرده است.
اثر سیاه چاله ای: حفاظت
نگهداری و حفاظت از بیت کوین بسیار راحت میباشد. به گونهای که شما با نصب کیف پول نرمافزاری و با رعایت نکات ایمنی بسیار سادهای قار خواهید بود تا از داراییهای خود که در قالب بیت کوین هستند حفظ کنید. یکی از مواردی که میتواند اثر سیاه چاله ای بیت کوین را توجیه کند همین راحتیه حفظ و نگهداری بیت کوین میباشد. در مقابل در خصوص طلا باید گفت یا باید آن را در نزد خود نگهدارید که ممکن است بسیار خطرناک باشد یا باید آن را نزد صندوق امانات یا بانکها بگذارید که هزینهبر است.
اثر سیاه چاله ای: محبوبیت
پس از تولد بیت کوین در سال 2009 هر ساله مخاطبین و علاقهمندان بسیار زیادی را به سمت خود جذب میکند. که همین مسئله باعث شده است هر ساله به تعداد افراد سرمایهگذار در این بازار افزوده شود. درمورد طلا باید بگوییم: پس از گذشت سالهای بسیار زیاد به نظر نمیرسد طلا قصد داشته باشد محبوبیت بیشتری بیابد. یا حداقل به نظر نمیرسد سیر صعودی محبوبیت بیت کوین را در پیش بگیرد.
اثر سیاه چاله ای: انتقال بیت کوین
شما اگر بخواهید هر مقدار بیت کوین را منتقل کنید توسط فشردن چند دکمه و یک آدرس کیف پول و پرداخت هزینهای اندک و از قبل تعیین شده این اتفاق میسر میشود. اما برای جابهجایی طلا باید هزینه زیادی را پرداخت کنید که این مقدار ممکن است بر اساس حجم طلا یا زمان انتقال آن متغییر باشد.
اثر سیاه چاله ای: محدودیت
اگر با آموزش ارز دیجیتال آشنا بوده و در بازار ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کرده باشید؛ حتماً میدانید که مقدار کل عرضه بیت کوینهای جهان 21 میلیون میباشد. که از این تعداد، 1/5 میلیون آن نیز گم شده است و قابل بازگشت نیست. همچنین تا کنون 18 میلیون بیت کوین استخراج شده است.
بیت کوینهای موجود در جهان نه تنها تمام شدنی هستند بلکه با توجه به ارز آنها، بسیار محدود میباشند. در حالی که در رابطه با طلا نمیتوان چنین چیزی را بیان کرد. درست است که طلا یک منبع تمام شدنی است اما زمان اتمام این منبع مشخص نیست. یکی از موارد بسیار مهم دیگر توجیه اثر سیاه چاله ای بیت کوین همین مورد میباشد.
اثر سیاه چاله ای: مستقل
بیت کوین سیستمی است که به صورت غیرمتمرکز عمل میکند و تحت مالکیت گروه خاصی قرار ندارد. این یعنی هیچ نهادی بر عملکرد آن نظارت نمیکند. و به صورت هوشمندانهای، کاملا مستقل عمل میکند. در مقابل طلا به صورت مستقل عمل نمیکند و گاهاً در گرو سیاست دولتها یا نهادها میباشد.
اثر سیاه چاله ای: استخراج
همانطور که میدانید فرایند استخراج بیت کوین توسط ماینرها یا EVM ها انجام میپذیرد. که هزینههای کمتری را نسبت به استخراج طلا دربر دارد. همچنین به افراد طبیعت دوست باید بگوییم استخراج بیت کوین آسیبهای بسیار کمتری را نسبت به استخراج طلا به طبیعت وارد میکند.
اثر سیاه چاله ای: عرضه
این مورد بازمیگردد به پدیدهای به اسم هاوینگ که توضیح داده شد. هاوینگ در عرضه طلا دیده نمیشود. و عرضه طلا بیشتر در گرو تحولات سیاسی، اقتصادی، نظامی و… میباشد.
حتماً بخوانید: هاوینگ (Halving) چیست؟ بزرگترین دغدغه ماینر ها
عوامل تقویتکننده اثر سیاه چاله ای بیت کوین
قبل از بیان عواملی که باعث میشوند بیت کوین اثر سیاه چاله ای داشته باشد یا باعث تقویت اثر سیاه چاله ای در آن میشود، بهتر است بدانید که معنی و مفهوم اثر سیاه چاله ای چیست؟
در علم فیزیک اثر سیاه چاله ای به بخشی از فضا و زمان گفته میشود که دارای گرانشی بسیار پرقدرت میباشد. این قدرت گرانش به قدری قوی است که حتی ذرات ریز الکترو مغناطیس مانند نور نیز توانایی گریز از آن را ندارند. احتمالا با توجه به سرعت تقویت این اثر سیاه چاله ای طولی نخواهد انجامید که پولهای فیات یا فیزیکی جای خود را به بیت کوین بدهند.
عوامل مهم ایجاد اثر سیاه چاله ای بیت کوین عبارتاند از:
وامدهی در ازای ضمانتهای مازاد
برخلاف سیستمهای بانکداری سنتی که گرفتن وام مراحل پرفرازنشیب خود را به دنبال دارد، گرفتن وام در بازار ارزهای دیجیتال تنها با ارائه دادن تضمین یا وثیقهای که ارزشی برابر یا بیشتر از وام را داشته باشد امکانپذیر است.
به طور مثال زمانی که شما قصد داشته باشید یک عدد بیت کوین را به عنوان وام دریافت کنید سیستم یا میزبانی که قصد دارد به شما این وام را ارائه دهد از شما در قبال یک عدد بیت کوین دو عدد بیت کوین را طلب میکند. و در حقیقت تا زمان پرداخت کامل این وام دو عدد بیت کوین شما در نزد آن سیستم باقی خواهد ماند. بدین ترتیب میزان حداکثر عرضهای که شما میتوانید به بازار تحمیل کنید از دو عدد بیت کوین به یک عدد تنزل مییابد.
در نتیجه این کاهش عرضه و رونق یافتن اینگونه وامها، قطعا میتوان انتظار رشد بیت کوین را داشت. و همچنین قطعا این عامل سبب خواهد شد تا شرکتها و سرمایهگذاران بیشتری رو به سرمایهگذاری بیت کوین بیاورند. و در نتیجه زمانی که مردم عادی مشاهده میکنند چنین بازار پرسودی وجود دارد که علاوه بر خنثی کردن تورم، میتوانند از آن سود کسب کنند، آنها نیز به سمت این بازار سوق پیدا میکنند.
به طور کلی در زمینه دریافت و واگذاری وام تمام عوامل دست به دست هم میدهند تا بر اثر سیاه چاله ای بیت کوین افزوده شود.
فرضیه یورش سفتهبازی به دلار
فرضیه یورش سفتهبازی به دلار به این معنی است که افراد سرمایهگذار و شرکتها برای خرید بیت کوین رو به گرفتن وامهای دلاری میآورند. و به نوعی آنها میپذیرند که، بهره بانکی را در ازای سرمایهگذاری در بیت کوین پرداخت کنند. اینگونه شرکتها یقین دارند که رشد ارزش بیت کوین به گونهای خواهد بود که ارزش پرداخت بهره بانکی را دارد. بیشتر افرادی به سراغ این فرضیه میروند که، ایمان به سرمایهگذاری در بیت کوین دارند. اما هزینه لازم برای این سرمایهگذاری را ندارند. به همین منظور اولین راهکاری که به نظر آنها میرسد گرفتن وام دلاری است.
شاید این سوال برای شما پیش بیاید که آیا، این کار ارزش ریسک را دارد؟! در جواب باید گفت که گرفتن وام دلاری به منظور سرمایهگذاری در بیت کوین، به نظر کاملا عقلانی میرسد. زیرا رشد ارزش بیت کوین در سالهای گذشته بسیار بیشتر از بهره بانکی بوده است. همچنین شواهد بسیاری وجود دارد که نشان میدهد رشد ارزش بیت کوین در سالهای آینده از بهره بانکی بسیار بیشتر خواهد بود و در مجموع گرفتن وام دلاری ارزش ریسک کردن را خواهد داشت.
فرضیه ارزش سود سرمایهگذاری بدون ریسک (RFR)
اجازه دهید این فرضیه را با مثالی برای شما توضیح دهیم تا به درک کاملی نسبت به آن برسید.
منظور از این فرضیه سرمایهگذاریهایی میباشد که، دارای سود یا بهرهای ثابت مانند سود سپرده در بانک هستند. همانطور که میدانید سپردههای نزد بانک و سودهای حاصله از این سپردها زمانی ارزشمند هستند که نرخ تورم کمتر از میزان این سود یا بهره باشد. که با وجود درصدهای تورمی که در سالهای گذشته وجود داشته است به نظر میرسد این مورد دور از انتظار باشد. به همین دلیل سرمایهگذاری در بیت کوین را میتوان خنثی کننده تورم و ضد تورم دانست.
سخن پایانی
در این مقاله در خصوص اثر سیاه چاله ای بیت کوین سخن گفته شد. دانستیم که چه ویژگیها باعث شده است بیت کوین چنین اثری را داشته باشد. و باعث شود تا بیت کوین خاصیتی ضد تورمی داشته باشد. درنتیجه باید بدانید دولتها با به کار گرفتن سیاست پولی انبساطی یا تسهیل کمّی به نوعی باعث تشدید تورم میشوند.
با پیشرفتی که در بازار ارزهای دیجیتال از سالهای گذشته تا کنون مشاهده میشود و با درنظر گرفتن اثر سیاه چاله ای بیت کوین به نظر بیت کوین نسبت به بازارهای مالی دیگر بهترین گزینه برای سرمایهگذاری میباشد. و با روانه شدن پولهای فیات به بازار ارزهای دیجیتال، به خصوص بیت کوین، باید روزی را پیشبینی کرد و متصور بود که، این پولهای دیجیتال و مجازی جای پولهای فیات را گرفته باشند و دیگر خبری از پولهای سنتی نباشد.
همانطور که در طی مقاله متوجه شدید امروزه سرمایهگذاری در بیت کوین و ارزهای دیجیتال یکی از بهترین نوع سرمایهگذاری میباشد. اما برای سرمایهگذاری و ورود به این بازار قطعا نیازمند به فراگیری کامل آموزش ارز دیجیتال است که قبل از ورود به بازار، باید آنها را یاد بگیرید.
برای شرکت در دوره صفر تا صد آموزش ارز دیجیتال در مشهد آکادمی آینده به صورت حضوری و آموزش ارز دیجیتال به صورت غیرحضوری در سایر شهرها میتوانید همین حالا با کارشناسان آکادمی آینده ارتباط برقرار کنید و در دوره مورد نظرتان ثبت نام کنید.
نظرات کاربران دورههای سابق آموزش ارز دیجیتال و کارنامه معاملاتی مدرسان آموزشی آکادمی آینده، بر روی وبسایت این مجموعه به صورت شفاف ارائه شده است.
آکادمی آینده از اینکه تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید سپاسگزار است.
موفق باشید.
مطالبی که باید بخوانید
مطالب مرتبط با مقالهای که هم اکنون خواندید...
آکادمی آینده
تیم تولید محتوا آکادمی آینده با هدف ارتقا و بالابردن سطح دانش مخاطبین خود در حوزههای مختلف بازارهای مالی، اقدام به تهیه و گردآوری مقالات مختلف نموده تا شما عزیزان بتوانید به سادگی با استفاده از اطلاعات مفید و ارزشمند سطح معلومات خود را بالا ببرید.
سایر نوشته های آکادمی آینده